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《商业银行内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址指引》第六章“考核与问责”的专业解读

2016-05-17 | 来源:内审人的思考 ???人看过
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????本文从以下四个方面对《商业银行内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址指引》第六章“考核与问责”进行专业解读:第三十五条“评价与薪酬”、第三十六条“内审责任制”、第三十七条“365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象的绩效考评依据”、第三十八条“365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象的配合”。

1、第三十五条“评价与薪酬”
? ? ? ?“商业银行董事会应针对内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址部门建立科学的激励约束机制,并对总365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址师的履职尽责情况进行考核评价,内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址部门定期对内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址人员的专业胜任能力进行评价。”建立约束机制比建立激励机制容易多了,因为条条框框的规章制度太多了。365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象是否受到外部监管处罚、365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象是否在365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址期间发生重大风险事件、365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址项目执行是否按照365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址指引的要求、365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象整改情况等等,都可以作为考核内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址人员的参考因素。有外部监管的规定、有内审协会的指导意见、有银行内部的考核要求等等,内外都有约束内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址人员的条文。但是,激励机制的建立却要有更大的创造性,不然很难激发内审人员的主观能动性。看看内审人员在组织的留存率就知道了,不等你评价,很多内审人员已经另谋高就了。在对内审人员进行专业胜任能力评价前,内审部门首先要搭建专业能力体系和框架,让内审人员知道应该从哪些方面和如何提升专业胜任能力。
? ? ? “内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址人员的薪酬水平应不低于本机构其他部门同职级人员平均水平。”内审人员的薪酬依赖于董事会或管理层对内审人员创造价值的认识。劳动力是商品,内审人员提供的劳动也是商品。一分价钱一分货。你给什么样的薪酬,你也会得到相应水平的内审服务的。
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2、第三十六条“内审责任制”
? ? ? “商业银行应建立内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址责任制,明确规定内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址人员履职尽责要求以及问责程序。经责任认定,内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址部门和365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址人员已勤勉尽职的,可减轻或免除其责任。”内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址责任制度可以规范和约束内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址人员的行为。责任心是做好内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址最基本的要求。勤勉尽职、按照银行内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址手册执行365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址项目才能减少或避免365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址风险,也才能减轻或免除内审人员的责任。
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3、第三十七条“365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象的绩效考评依据”
? ? ?“内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址结果和整改情况应作为365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象绩效考评的重要依据。”365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址结果和整改情况可以作为365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象绩效考评的重要依据,但问题来了,如何把365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址结果和整改情况量化?如何说服人力资源部门把365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址结果和整改情况纳入到考评体系?应该由谁推动把365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址结果和整改情况作为365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象绩效考评的重要依据?

4、第三十八条“365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象的配合”
? ? ? ?“365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象应积极配合内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址工作。对于拒绝、妨碍内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址工作及整改不力的行为,商业银行应及时制止,并追究相关责任人的责任。”除非365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象严重拒绝或妨碍内审工作,不用专门向董事会或管理层汇报365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象对内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址工作配合程度,只需将365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象的配合情况写进365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址报告就可以了。对于因为365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象主观原因造成内部365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址检查未发现重大风险或带来重大365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址风险的,365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象或365bet亚洲真_365bet娱乐城平台_365bet棋牌网址对象主要负责人要承担直接责任。
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